金融行為監(jiān)管局（FCA）金融行為監(jiān)管機(jī)構(gòu)（FCA）是英國(guó)所有金融市場(chǎng)的最大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)根據(jù)《2000年金融服務(wù)和市場(chǎng)法》授權(quán)的公司的行為。此外，金融行為監(jiān)管局還負(fù)責(zé)監(jiān)管零售和批發(fā)金融市場(chǎng)的行為，監(jiān)督支持這些市場(chǎng)的交易基礎(chǔ)設(shè)施，以及對(duì)不受審慎監(jiān)管局監(jiān)管的公司進(jìn)行審慎監(jiān)管。其rol金融行為監(jiān)管局（FCA）是英國(guó)所有金融市場(chǎng)最大的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)根據(jù)《2000年金融服務(wù)和市場(chǎng)法》授權(quán)的公司的行為。此外，金融行為監(jiān)管局還負(fù)責(zé)監(jiān)管零售和批發(fā)金融市場(chǎng)的行為，監(jiān)督支持這些市場(chǎng)的交易基礎(chǔ)設(shè)施，以及對(duì)不受審慎監(jiān)管局監(jiān)管的公司進(jìn)行審慎監(jiān)管。根據(jù)12月28日發(fā)布的一份新聞稿，其rol Read this Term）加大了對(duì)在英國(guó)經(jīng)營(yíng)的誤導(dǎo)性金融促銷和未經(jīng)授權(quán)的公司的執(zhí)法行動(dòng)。這包括在年末實(shí)施創(chuàng)紀(jì)錄的罰款。
監(jiān)管審查的加強(qiáng)凸顯了FCA在保護(hù)消費(fèi)者和市場(chǎng)完整性方面的更強(qiáng)硬立場(chǎng)，這是其2022年啟動(dòng)的三年戰(zhàn)略的一部分。
FCA打擊誤導(dǎo)性廣告和未經(jīng)授權(quán)的公司
截至12月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已刪除了1萬(wàn)多條潛在誤導(dǎo)性廣告，并發(fā)出2243條關(guān)于未經(jīng)授權(quán)的公司和個(gè)人的警告。這是FCA保護(hù)消費(fèi)者免受網(wǎng)絡(luò)金融詐騙和錯(cuò)誤信息影響的努力的一部分。
此外，在2023年1月至10月期間，F(xiàn)CA取消了1266家未能達(dá)到其最低授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的公司。與前一年相比，這是公司取消訂單數(shù)量的兩倍。不符合授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的公司被禁止在受監(jiān)管的金融服務(wù)行業(yè)經(jīng)營(yíng)。
在對(duì)執(zhí)法案件進(jìn)行調(diào)查后，F(xiàn)CA今年還處以創(chuàng)紀(jì)錄的52802900英鎊罰款。罰款旨在懲罰不當(dāng)行為，并向行業(yè)傳達(dá)違反規(guī)則的后果。
FCA首席執(zhí)行官Nikhil Rathi表示：“我們知道，在FCA，我們的角色不僅僅是監(jiān)管金融服務(wù)，而是保護(hù)期貨，支持創(chuàng)新和知情的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，并維護(hù)一個(gè)有彈性的金融生態(tài)系統(tǒng)?！?。
從新機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)迅速出現(xiàn)的數(shù)字前沿，到英國(guó)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，我們專注于保持領(lǐng)先地位，并在我們的職權(quán)范圍內(nèi)提出了意義深遠(yuǎn)的改革建議#金融服務(wù)#英國(guó)市場(chǎng)#Innovationhttps://t.co/Iy1dxP170Z——金融行為監(jiān)管局（@TheFCA）2023年12月28日
FCA概述主要成就和優(yōu)先事項(xiàng)
最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是FCA三年戰(zhàn)略進(jìn)展最新公布的一部分，該戰(zhàn)略已進(jìn)入第二年。最新情況概述了過(guò)去12個(gè)月取得的幾項(xiàng)關(guān)鍵成就以及正在進(jìn)行的優(yōu)先事項(xiàng)。
主要成就是引入了消費(fèi)者責(zé)任，F(xiàn)CA首席執(zhí)行官Rathi將其描述為“改變游戲規(guī)則”。該責(zé)任于2023年7月31日生效，為金融服務(wù)的消費(fèi)者保護(hù)設(shè)定了更高的標(biāo)準(zhǔn)，并要求公司將客戶需求放在首位。早期影響包括儲(chǔ)蓄率和費(fèi)用的變化。
FCA還就保險(xiǎn)定價(jià)實(shí)踐和債務(wù)咨詢等問(wèn)題采取了行動(dòng)。一項(xiàng)針對(duì)零售銀行業(yè)的多公司審查強(qiáng)調(diào)了識(shí)別危害和計(jì)劃補(bǔ)救的良好做法。反洗錢失敗的罰款超過(guò)1700萬(wàn)英鎊。
在競(jìng)爭(zhēng)方面，F(xiàn)CA正在實(shí)施一項(xiàng)新的次要目標(biāo)，以提高競(jìng)爭(zhēng)力和長(zhǎng)期增長(zhǎng)。它正在招募一個(gè)小組來(lái)審查成本效益分析，并努力確保脫歐后英國(guó)市場(chǎng)的規(guī)則仍然正確。脫歐代表英國(guó)退出，或參考2016年6月23日公投中宣布的英國(guó)正式退出歐盟的決定。從更直接的意義上講，緊張的投票和意外的結(jié)果幫助英鎊跌至幾十年來(lái)的低點(diǎn)。公投后的第二天，前首相戴維·卡梅倫辭職，由特雷莎·梅接替，后者于2019年6月7日辭職。積極首相脫歐代表英國(guó)退出，或指英國(guó)在2016年6月23日的公投中宣布正式退出歐盟的決定。從更直接的意義上講，緊張的投票和意外的結(jié)果幫助英鎊跌至幾十年來(lái)的低點(diǎn)。公投后的第二天，前首相戴維·卡梅倫辭職，由特雷莎·梅接替，后者于2019年6月7日辭職?；钴S的Prime Minis閱讀本學(xué)期。
當(dāng)前的優(yōu)先事項(xiàng)包括解決網(wǎng)絡(luò)危害、保持現(xiàn)金獲取、提高多樣性和包容性，以及支持負(fù)責(zé)任地采用人工智能。
Rathi表示，金融行為監(jiān)管局的職責(zé)包括“保護(hù)期貨，支持創(chuàng)新和明智的冒險(xiǎn)行為，以及維護(hù)一個(gè)有彈性的金融生態(tài)系統(tǒng)。”最新的更新提供了對(duì)其如何履行這一職責(zé)的深入了解。
