很多投資者想不到技術(shù)世界中的一小塊區(qū)塊鏈會在不同領(lǐng)域產(chǎn)生深遠的漣漪,現(xiàn)在比特幣等流行加密貨幣的價格估值非常高,成為每個人關(guān)注話題,而去中心化金融的發(fā)展也是如火如茶,DeFi的受歡迎程度在2020年飆升,帶動了流動性挖礦等的發(fā)展,為大家提供了獲得被動收入提供新的機會。它是DeFi領(lǐng)域有前途的應(yīng)用程序之一,可以幫助用戶從他們的加密資產(chǎn)中提取最大價值。很多投資可能還不了解單幣挖礦和流流動性挖礦的區(qū)別是什么?下面就讓小編為大家介紹一下。
單幣挖礦和流動性挖礦的區(qū)別是什么?
單幣挖礦又被成為單幣無損挖礦,或者叫做零掐"薅羊毛"。特點就是拿著單個加密資產(chǎn),質(zhì)押后產(chǎn)生收益。這種質(zhì)押風(fēng)險極低(大多數(shù)時候沒有風(fēng)險),操作簡單,比如前文提到的借貸項目,如果只是質(zhì)押加密資產(chǎn)也就是借入資產(chǎn)而不借出資產(chǎn),就相當于單幣挖礦。最大的弊病是收益率不夠高,比如上文提到的Compound的BTC單幣借入質(zhì)押年化0.36%Channels的HT單幣借入質(zhì)押年化1.33%。
流動性挖礦是去中心化交易所工作的重要要求,去中心化交易所需要流動性來實現(xiàn)交易。去中心化交易所應(yīng)該具有流動性,以促進不同代幣對之間的交易。與流動性挖礦或挖礦相關(guān)的激勵策略鼓勵用戶為去中心化交易所貢獻流動性。因此,您可以找到大多數(shù)帶有交易對的流動性池,允許用戶存入兩種加密貨幣。
單幣挖礦的風(fēng)險
我們主要關(guān)注兩個方面的風(fēng)險。第一個是智能合約安全風(fēng)險,被盜或者創(chuàng)建者留后門跑路等。建議選擇經(jīng)專業(yè)審計,背景靠譜的團隊設(shè)計的合約。第二個是流動性風(fēng)險,大部分DeFi幣市場交易量很小,短期內(nèi)價格波動較大,需要尤其關(guān)注流動性風(fēng)險。
我們最近一直在做DeFi的挖礦,風(fēng)險主要來自于三個層面:
1、代碼層面,前端的代碼,主要看網(wǎng)頁端和DApp前端有沒有漏洞,如果有混洞可能會使我們無法登陸挖礦的產(chǎn)品頁面,甚至?xí)刮覀兊谋窘鹈媾R風(fēng)險。
2、代碼層面的風(fēng)險是智能合約風(fēng)險,這里面要考慮的維度比較多,一個比較重要的維度是智能臺約擁有者的權(quán)限問題,
比如之前比較火的兩個項目,就是因為智能合約的擁有者擁有過大權(quán)限,帶來更多不確定性,給投資人的本金帶來威脅。所以我們會參與一些有社區(qū)審計,甚至是權(quán)威審計機構(gòu)審計的項頁目,并且要保證在這個智能合約的擁有者有限的權(quán)限,比如加了時間鎖。
另外是業(yè)務(wù)邏輯和金融邏輯的風(fēng)險。大家可以參考一下最近比較交著名的智能合約的套利者攻擊,因為在業(yè)務(wù)邏輯層面出現(xiàn)了混洞,產(chǎn)生了巨大的損失。
3、建議朋友們參與一些風(fēng)險比較小的挖礦,比如沒有本金和抵押單個幣種。如果想?yún)⑴c高風(fēng)險比如50%代幣挖礦的話,一定要計算代幣的無償損失,要考慮到潛在收益和幣價大幅度波動給本金帶來無償損失之間的關(guān)系。
關(guān)于流動性挖礦盈利能力的可能討論也將對提供和挖礦流動性之間的差異產(chǎn)生影響。您可以通過在交易對中存入加密貨幣并從交易費用中獲得獎勵來提供流動性。用戶必須支付少量費用才能在交易對中交換代幣。小額費用是流動性提供者的獎勵來源。在同時發(fā)生不同代幣交換的情況動性提供者可以獲得可可觀的被動收入。另一方面,流動性挖礦類似于提供流動性,因為兩者都涉及向DEX提供流動性。
